某支行人民币存量账户核实工作总结

XX路支行人民币存量账户核实工作总结

从20xx年x月起，XX路支行按照市分行相关工作要求展开人民币存量账户核实工作，前后历时一年多，现将我支行核实工作总结如下：

一、我支行核实工作情况

（一）总体情况

我支行自账户核实工作开展以来，由专人负责账户实名制核查工作，严格扎实按照市分行要求进行实名制核查工作，共完成了约3600户账户核实工作。其中，核实为真实的账户数量为1240户，不存在虚假、假名、匿名的账户，无法核实账户数量为1500户，在核实过程中撤销了832户（6月份双零账户清理完成）。

账户核实数据中，第一代居民身份证客户为1323户，第二代居民身份证客户为2050户，军人身份证18户，户口簿客户28户，其它类证件240户，港澳台通行证客户5户。

（二）核实过程

去年底至今年x月初，市分行下发的待核实账户数据仅提供了客户号信息，我们主要通过柜台PIDM身份核查系统查询客户是否在我行留存身份证影像，针对未留存影像部分的客户，通过柜台查询客户联系方式，专人电话邀约客户前来办理。

4月份起，市分行下发的待核实数据提供了客户的证件类型、证件号码及账户余额。我们根据市分行新下发的文件进行了策略调整。将数据分为既有15位又有18位的部分且余额不为0的部分、只有

15位身份证的部分且余额不为0的部分、余额为0的部分；然后依次按顺序进行核查工作。

针对既有15位又有18位的部分，我们先在PIDM系统查询客户18位身份证是否核实为真实，为真实的将联网核查头像打印出来后标注核实类型后扫描至15位身份证客户号下，共完成了375户账户核实。

针对18位身份证未核实的客户和15位身份证未核实的客户，一方面我们通过系统调阅出的联系方式联系客户前来核查，另一方面通过系统查询客户开户时间翻阅传票核查客户身份证复印件。但是由于客户留存的联系方式有误，大部份客户无法联系。大客户客户开户时未留存身份证复印件，通过翻阅传票完成核实客户仅为50户。

随后，市分行下发“与理财客户核对一致”、“与信用卡客户核对一致”、“与贷款客户核对一致”、“与社保客户核对一致”的客户数据，我支行通过打印联网核查头像作标注扫描至客户号的方式完成核实，共完成200户账户核实。

在账户核实过程中，针对我支行不能直接更新核实结果为“真实”的客户，一方面利用客户前来办理业务的机会要求客户提供身份证进行核查，另一方面通过系统中的客户联系方式电话邀约客户前来核查，共完成了615户账户核实。

对于无法联系的客户，我们在反洗钱系统中记录联系客户的情况后经过两次对外通告在PIDM系统中将核实结果更新为“无法核实”。我支行共有1500户无法核实客户，这部分客户大多数为20xx年以前

开户的客户，未在我行留存身份证复印件，在我行留存的联系方式发生改变无法联系客户。

二、核实过程中发现的问题及整改情况

1、核心系统中客户的联系方式大多数都不是真实有效的电话号码，以至于在需要联系客户的情况联系不上客户本人。对于此种情况，我们要求柜员在条件允许的情况下及时更新客户信息。

2、出现了新开户未及时核实的情况。主要反映在开户证件不是身份证，柜员未扫描证件影像所致。主要由于新入行的柜员对于PIDM系统的操作要求掌握不全面导致。针对这种情况，已联系客户前来更新，并针对PIDM系统的操作规范展开培训，杜绝以后出现类似情况。

3、无法核实的客户中，大部分客户近年未与我行发生业务往来，即使电话联系上客户，客户也不愿前来核查。对于此种情况，我们只能耐心的向客户解释账户核实的重要性，客户不愿前来我们也无能为力。

三、未来的工作要求

鉴于无法核实的客户数量多，其中部分客户是因为无法联系客户的原因导致，我们要求前台柜员持续对前来办理业务的客户采集身份证电子影像并正确保存，杜绝新增未核实数据。

第二篇：城东支行对公存款账户风险排查工作总结

西乡农村合作银行城东支行

对公存款账户风险排查工作总结

西乡农村合作银行：

根据西合银发［20xx］91号【转发陕西银监局关于开展农村中小金融机构对公存款账户风险排查的通知】文件要求，城东支行对辖内8个网点的对公存款账户再次进行了彻底检查，现将检查情况总结报告如下。

一、加强组织领导，落实工作责任，确保对公存款风险检查工作扎实开展。

根据文件要求，城东支行将存款风险滚动检查作为一项常规性工作来抓，结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作，落实专人负责该项工作。为了确保城东支行对公存款账户风险排查工作认真扎实开展进行，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件发生，根据总部对该项工作开展要求，城东支行成立了对公存款风险排查工作领导小组，组长由支行行长张银家同志担任，副组长由副行长蒲义军同志担任，成员由支行主办会计谭文霞、各分理处主任组成，并确定支行主办会计谭文霞同志为对公存款账户风险排查的具体检查人，具体负责实施对公存款排查工作。要求各分理处（部）成立分理处主任为组长，会计、出纳为成员的对公存款风险排查工作领导小组，由各分理处会计负责本分理处（部）的对公存款风险排查自查工作，从20xx年x月x日至20xx年

5月x日开展自查工作，并要求自查面达到100%，在自查工作中发现问题和疑点要及时上报，支行根据各分理处（部）的自查情况进行检查，发现问题坚持“一查到底”原则，确保对公存款风险排查工作扎实开展。

二、检查基本情况。

（一）、对公存款账户基本情况的检查。截止20xx年x月x日全辖8个网点单位结算账户为118个：其中基本账户60户、一般账户为2户、专用账户为54户，临时存款账户为2户；有8户为备案类结算账户，2户为注册验资开立的临时存款账户，未报人民银行进行报批外，其余108户单位结算帐户全部报人民银行进行了审批，118户对公存款账户中有47户为财政性存款账户；所有单位结算账户开户资料齐全，并能一户一册专夹保管，并建立了账户资料目录卡；账户管理均能按《人民银行结算帐户管理制度》进行操作，无违规操作行为。

（二）、开销户制度执行情况检查。在我支行辖内网点单位结算帐户开立时，我们认真遵循“了解客户”原则，所有开户资料收集齐全，对所收集的资料、经办人、单位负责人的身份信息进行了联网核查，确保相关公民身份信息真实，无内部员工代理客户开立账户、无超出规定的业务范围为客户开立账户，不存在乱开户等现象。

（三）、对公存款管理检查。截止20xx年x月x日全辖8个网点对公存款余额达1372.49万元，其中：财政性存款余额为186.15万元。在具体检查工作中，我们遵循了“三

优先”原则，即财政性存款优先检查的原则、对公存款异常变动优先检查的原则、重点账户存款变动优先检查的原则，对20xx年x月至4月份对公单位账户的资金划转进行了重点检查，检查中未发现违规现象。

（四）对账制度及结算账户管理情况的检查。本次检查我支行重点对单位印鉴卡、支票户管理以及单位结算账户对账情况进行了重点检查，经查：全辖共有单位结算帐户118户，均能坚持按月对账，对账单收回率达100%，符合规定要求，在对账过程中我们能坚持记账与对账分离，杜绝风险隐患，所收回对账单印章、要素齐全，余额核对均相符一致，未发现内外帐不符问题；在结算账户管理方面认真坚持执行支付结算原则，“谁的钱进谁的帐，由谁支配，银行不垫款的原则”，未发现不按规定进账、垫支、延压票据等问题，临柜人员能认真坚持执行折角验印规定。

（五）反洗钱制度执行情况的检查。根据检查内容要求，对大额对公存款账户异常存款和异常账户进行检查，经查：各机构均能按大额数据报告制度规定要求，坚持按天上报，按月上报反洗钱月报表，未发现有其它异常现象，本期从20xx年x月x日至20xx年x月x日对公单位结算账户共查大额交易3笔，金额72.35万元，可疑交易4笔228.25万元，从反洗钱管理系统甄别、反馈信息来看，没有异常现象。

三、存在的问题。

1、单位结算账户未能按时、及时进行年检。单位结算账户管理相对来说管理较好，但是单位结算账户年检目前只能

通过手工年检的方式进行，无法进行系统操作年检，部分机构对单位结算帐户年检工作没有高度重视，没有及时加强与开户单位的联系,致使目前单位结算账户年检率不高。

2、此次对公存款账户风险排查结合当前全行开展的单位银行结算账户年检工作，在单位银行结算账户年检过程中，部分开户单位的开户有关证明文件及证照已过期或未年检，但由于一些特殊原因，开户单位不能及时的提供有效地的证明文件及证照，相关网点的经办人也对此不予重视，不加强对开户的督促和联系，只是在单位结算账户年检表上加盖年检章，敷衍了事。

3、部分临柜人员对反洗钱工作不够重视，反洗钱知识掌握不够，特别是对公存款账户的大额可疑交易活动难以有效识别。在实际反洗钱工作中，没有较强的分析判断能力，对单位存款账户的资金往来，也只是进行机械的单纯性的大额现金支付登记，对可疑交易活动难以有效识别，不能及时发现。

四、后期改进措施。

1、继续加强临柜人员对《银行结算账户管理办法》、《开销户制度》、《反洗钱法》、《对账管理办法》等规章制度的学习和培训，杜绝在存款业务操作中违规行为发生，防范金融案件和洗钱案件在辖内发生。

2、把对公存款风险排查工作作为一项常规性工作坚持开展，杜绝盗用、挪用客户资金案件发生。要求各机构对对公存款风险排查工作作为一项常规性工作高度重视，坚持对

公存款检查的“三优先”原则，找出操作漏洞、存在的隐患，及时上报与纠改。

3、加强单位结算账户年检工作力度，按时完成单位结算帐户的年检工作。对客户提交的帐户开立、年检资料的真实性和合法性，认真审查，规范单位银行结算账户的开立、变更、撤销和使用，遏制违规帐户开立，防止反洗钱等违法行为发生，促进廉政建设和和谐社会建立。

4、加强临柜人员反洗钱知识的培训，提高员工反洗钱能力。经常性地组织员工进行反洗钱知识学习，系统了解反洗钱知识和相关政策法规，提高员工对反洗钱工作的认识，提升反洗钱工作人员的综合素质和技能水平，熟练掌握各种反洗钱法则的具体要求，建立和严格执行大额和异常支付交易监测报告制度，特别是对对公存款大额现金支付进行台账详细登记，加大反洗钱监控力度，为反洗钱工作提供一个有力保证。

二〇20xx年x月x日

第三篇：信访稳定工作工作总结

襄城实验高中信访稳定工作工作总结

我校在信访稳定工作方面加强领导，要求全体教职工端正思想、提高认识，全力以赴做好信访稳定工作，为学校师生构建一个安全和谐的学习生活环境。为此，一年来，做了大量的工作，现将本年度的工作情况总结如下：

一、全面贯彻信访工作的指导思想

本年度，我校坚持认真执行党的政策、国家法律、法规，实事求是，一切从实际出发，实行统一领导与分工负责制相结合，解决实际问题与思想政治工作相结合的信访工作原则。认真贯彻“三个代表”的重要思想，建立和健全畅通的信息渠道，广泛听取师生和学生家长的意见和要求，充分调动广大师生和学生家长的积极性，不断改进工作作风，提高信访工作效率，为学校事业发展创造和谐向上的工作环境。

二、高度重视信访工作的重要意义

信访工作是一项政治性很强的群众工作，是学校沟通、联系广大师生家长的重要渠道，起着密切联系群众，充分调动广大师生和家长关心学校、热爱学校、建设学校的积极性，维护安全团结政治局面的作用。因此，我校要求全体教职工提高认识，牢固树立“稳定压倒一切”和“安全第一”的思想，高度重视学校安全稳定工作。从“三个代表”的高度认识信访工作的重要意义，从社会稳定的大局对待信访工作，把教职工及学生和学生家长的疾苦放在心上。学校主要领导必须亲自抓安全稳定工作，对安全稳定工作负总责，切实解决群众反映

的各种困难，保证及时、正确处理教职工、学生及学生家长上访的问题，树立学校良好的形象，确保政令畅通和社会政治稳定。

三、建立健全信访稳定工作制度

1、加强信访工作责任制

我校实行信访工作领导责任制，在学校党支部的领导下，成立了“襄城实验高中信访工作领导小组”，学校党支部书记负总责，各级段、各处室分管领导负实责。信访稳定领导小组下设办公室和群众工作站，具体处理信访稳定方面的各项问题。同时，我校高度注重信访工作队伍建设，提高信访工作人员的政治素质和业务水平，要求信访工作人员秉公办事，不徇私情，遵守保密制度，不泄露工作秘密，严禁将控告、检举材料和信访人要求的保密内容泄露给被控告人、被检举人，不得丢失、隐匿和擅自销毁信访材料。

2、严格落实信访工作各项任务

我校每月召开一次信访稳定工作会议，由校级领导和部分教师代表参加，针对不同时期、不同阶段的民情做认真部署、周密安排，学校教师提高警惕，争取把矛盾、问题消灭在初始阶段。同时，我校群众信访办公室每月下旬按时上报一次阶段信访稳定工作情况，以便及时与上级主管单位进行沟通、加强联系，杜绝矛盾激化，使不必要上访案件发生。另外，我校定期组织专门人员，集中开展一次不稳定因素排查活动，特别要把重点人员的思想状况、校园网、校园周边环境、食品卫生健全管理、危险物品的管理、消防安全设施等作为重点排查对象，对排查出来的问题和隐患，立即采取有效措施，及时化解和解

决，努力将不稳定因素消除在萌芽状态。

3、明确信访工作原则

我校利用校园宣传栏、校园广播等加大信访工作宣传力度，争取让每一位教职工、学生及学生家长了解到信访工作的程序、原则、责任及重要意义，要求信访人员应规范上访行为，创造良好信访秩序，逐级上访。学校各部门对上访问题要认真接待，以事实为依据，按照法律、政策规定，认真负责地解决群众反映的实际问题，深入细致地做好思想政治工作。要以高度负责精神，把问题解决在处室、本级段、本班，绝对不能放任不管，更不能推向上级、推向社会，对因工作不负责任，造成越级上访或产生严重后果的，要严肃追究责任。

4、加强值班、信息和信访工作

我校安排业务水平高、责任心强的人员负责信访值班工作，要求信息报送务必“快、准、实”。如遇有重大突发性事件、重要社会动态、师生重大思想苗头、重大灾情和疫情等紧急重大事件时，要及时做好处置工作，并尽快将有关情况上报新村。值班人员要热情接待来访人员，认真填写《襄城实验高中接待来访登记表》，认真听取来访人的陈述，了解来访人来访的目的、要求及反映的主要问题的时间、地点、主要事实、证据等，做好来访记录。对不需要处理的一般问题，说明理由或原因做好来访人的思想工作。

5、按时完成信访工作目标

在信访稳定工作方面，我校信访工作人员做到认真对待、真诚接待、细心处理问题，使得“初信初访”办结率达100%。积极处理来

信来访的时效和质量，努力控制越级信访，本年度，我校无越级集体访、非正常上访和重复信访等事件发生。对上级机关、上级领导转交办的信访事项，及时办理并将办理结果 及时反馈相应机关和领导。

总之，本年度我校认真完成了各项信访稳定工作任务，没有出现任何信访稳定工作问题，得到了上级主管单位的高度认可，为不断提高信访工作的效率和质量，我校将进一步发动全体师生提高认识、明确责任，争取为信访稳定工作作出更多的成绩。

襄城实验高中

20xx年x月x日